Política de Verificación de Identidad y Prevención del Lavado de Dinero en 1win

1win implementa procedimientos de verificación de identidad y controles AML con el fin de confirmar la identidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en todas sus formas. Estas políticas se sustentan en los siguientes principios:

• Juego limpio: Se garantiza que todas las operaciones se desarrollen en condiciones equitativas para cada titular de cuenta.
• Seguridad del usuario: Los datos personales y los fondos de cada cuenta reciben protección activa frente a accesos o usos no autorizados.
• Transparencia: Los requisitos y procedimientos aplicados son comunicados de forma clara a todos los usuarios registrados.
• Cumplimiento normativo: La plataforma opera en conformidad con los requisitos regulatorios vigentes en Chile y con los estándares internacionales de prevención del lavado de dinero.

Todo nuevo usuario de 1win debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades de la plataforma o de gestionar retiros de fondos. Según el perfil del titular de cuenta y las circunstancias de su actividad, podrán solicitarse los siguientes documentos:

• Documento de identidad oficial con fotografía: Cédula de identidad, pasaporte u otro documento emitido por una autoridad gubernamental chilena o extranjera reconocida, que permita confirmar la identidad del usuario.
• Comprobante de domicilio: Documento reciente que acredite la dirección de residencia declarada por el titular de cuenta, tales como boletas de servicios básicos, extractos bancarios u otros instrumentos equivalentes.
• Confirmación de titularidad del método de pago: Evidencia que acredite que el método de pago utilizado pertenece efectivamente al titular de la cuenta, con el fin de prevenir el uso de instrumentos financieros de terceros.

1win aplica un conjunto de medidas de control interno destinadas a impedir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad financiera ilícita dentro de la plataforma. Los principales controles implementados incluyen:

• Monitoreo de transacciones y actividad de cuentas: Revisión continua de las operaciones realizadas en la plataforma para detectar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil del usuario.
• Sistemas de detección automatizada: Herramientas tecnológicas que identifican de forma automática comportamientos sospechosos o transacciones que superen umbrales predefinidos.
• Debida diligencia reforzada: Procedimientos adicionales de verificación aplicables en situaciones de mayor riesgo, como depósitos de alto valor o cambios repentinos en los patrones de uso.
• Revisión de transferencias de gran cuantía o naturaleza inusual: Análisis detallado de movimientos financieros que no correspondan al historial o al perfil habitual del titular de cuenta.
• Clasificación por nivel de riesgo: Asignación de categorías de riesgo a las cuentas de usuario con base en criterios objetivos, a fin de enfocar los recursos de supervisión de manera proporcional.
• Verificación en listas de sanciones y personas expuestas políticamente (PEP): Comprobación sistemática de los datos de los usuarios frente a registros internacionales de sanciones y bases de datos de personas políticamente expuestas.
• Reporte a autoridades competentes: Comunicación obligatoria a los organismos regulatorios chilenos correspondientes cuando se detecten operaciones que pudieran constituir actividad sospechosa, conforme a la normativa aplicable.

1win establece restricciones específicas orientadas a preservar la integridad del sistema de verificación y los controles de prevención del lavado de dinero. Las siguientes conductas están expresamente prohibidas para todos los usuarios:

• Creación de cuentas múltiples: El registro de más de una cuenta por usuario o la utilización de cuentas de terceros está prohibido en todos los casos.
• Presentación de documentos falsificados o robados: El envío de documentación que no corresponda al titular de cuenta real, o que haya sido alterada o sustraída, constituye una infracción grave.
• Intentos de lavado de dinero: El uso de la plataforma para introducir, transferir u ocultar fondos de origen ilícito está terminantemente prohibido.
• Manipulación del sistema: Cualquier acción destinada a interferir con los mecanismos de monitoreo, los sistemas de apuestas o los procesos de verificación de la plataforma.
• Cesión o venta del acceso a la cuenta: Compartir las credenciales de acceso, ceder el control de la cuenta o comercializarla a terceros está expresamente vedado.
• Uso de instrumentos de pago de terceros: La utilización de métodos de pago cuya titularidad no corresponda al titular registrado de la cuenta no está permitida bajo ninguna circunstancia.
• Suplantación de identidad: Proporcionar datos falsos, incompletos o que induzcan a error sobre la identidad real del usuario durante cualquier etapa del proceso de registro o verificación.

El incumplimiento de las políticas KYC y AML de 1win activa procedimientos de control que pueden derivar en consecuencias inmediatas para el titular de cuenta. Dependiendo de la gravedad y naturaleza de la infracción detectada, las medidas aplicables incluyen la suspensión temporal o definitiva de la cuenta, la retención o confiscación de los fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias relacionadas con la conducta infractora, y el reporte a las autoridades competentes en los casos en que la normativa chilena así lo exija.

Cada usuario registrado en 1win tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada en todo momento, tanto durante el proceso de registro como en cualquier etapa posterior de verificación de identidad. El titular de cuenta debe completar los procedimientos de verificación dentro de los plazos establecidos por la plataforma, sin demoras que puedan afectar el acceso a los servicios disponibles. Ante cualquier solicitud de documentación adicional por parte de los equipos de cumplimiento, el usuario debe responder de forma oportuna y aportar los materiales requeridos sin omisiones. El uso de la cuenta debe realizarse exclusivamente con métodos de pago de titularidad propia, garantizando en todo momento la correspondencia entre la identidad del titular de cuenta y los instrumentos financieros utilizados. Por último, cualquier actividad sospechosa detectada por el usuario dentro de la plataforma debe ser comunicada de inmediato a través de los canales de soporte habilitados.

1win mantiene un entorno de juego basado en principios de equidad y transparencia, con el propósito de proteger a cada usuario y preservar la integridad de la plataforma. Los principios que guían esta política son los siguientes:

• Cumplimiento de estándares KYC y AML: La plataforma aplica de forma consistente los procedimientos de verificación de identidad y los controles contra el lavado de dinero exigidos por la normativa chilena e internacional.
• Confidencialidad y protección de datos personales: Los datos personales recopilados durante el proceso de verificación son tratados con estricta confidencialidad, conforme a la legislación chilena de protección de datos vigente.
• Supervisión continua de actividad sospechosa: Los sistemas de monitoreo de transacciones operan de forma permanente para detectar y gestionar cualquier comportamiento irregular en las cuentas de usuario.
• Prevención de la manipulación y conductas desleales: Se aplican medidas activas para impedir cualquier forma de manipulación de resultados, fraude o comportamiento contrario a las condiciones de uso de la plataforma.
• Soporte al usuario en materia de seguridad: Los usuarios tienen acceso a canales de asistencia para resolver dudas relacionadas con la verificación de identidad, la protección de su cuenta y las medidas de seguridad implementadas.
• Responsabilidad compartida: La protección de la plataforma es una responsabilidad que recae tanto en 1win como en cada titular de cuenta, por lo que se espera la cooperación activa de todos los usuarios en el cumplimiento de estas políticas.
• Condiciones equitativas para todos los usuarios: Las políticas de verificación y control se aplican de manera uniforme, sin excepciones, garantizando igualdad de condiciones para todos los participantes.